Банки можуть забрати до 20% з рахунків українців: такі дії можливі у межах фінмоніторингу. Про це повідомляє Комерсант український
із посиланням на “Мінфін“.
Після блокування у власника рахунку запитують інформацію про походження коштів. Якщо банк вважає діяльність клієнта підозрілою — закривають.
Тепер також застосовують новий вид покарання — додаткову комісію — 20% від суми.
Фінмоніторинг в Україні: у яких випадках і для кого передбачений
Для юридичних осіб:
- ідентифікація юридичної особи;
- визначення кінцевого бенефіціара;
- визначення мети й характеру ділових відносин;
- визначення мети проведення фінансової операції;
- постійний моніторинг ділових відносин і фінансових операцій;
- підтримка актуальності данних.
Для фізичних осіб:
- ідентифікація фізичної особи.
Додатковий моніторинг (проводиться, коли сума порогових операцій перевищує 400 тис грн) за наявності таких умов:
- один з учасників фінансової операції зареєстрований, проживає чи перебуває в сумнівних юрисдикціях;
- фінансова операція політично значущих осіб, членів їх сімей та пов’язаних з ними осіб;
- платіжні операції з переказу коштів за кордон;
- фінансові операції з готівкою;
- фінансові операції е-резидента.
Підозрілою фінансовою операцією незалежно від суми вважається така операція, яка є результатом злочинної діяльності або пов’язана чи стосується фінансового тероризму, розповсюдження зброї масового знищення.