Банки могут забрать до 20% со счетов украинцев: такие действия возможны в рамках финмониторинга. Об этом сообщает Коммерсант украинский
со ссылкой на«Минфин«.
После блокировки у владельца счета запрашивают информацию о происхождении средств. Если банк считает деятельность клиента подозрительной — закрывают.
Теперь также применяют новый вид наказания — дополнительную комиссию — 20% от суммы.
Финмониторинг в Украине: в каких случаях и для кого предусмотрен
Для юридических лиц:
- идентификация юридического лица;
- определение конечного бенефициара;
- определение цели и характера деловых отношений;
- определение цели проведения финансовой операции;
- постоянный мониторинг деловых отношений и финансовых операций;
- поддержание актуальности данных.
Для физических лиц:
- идентификация физического лица.
Дополнительный мониторинг (проводится, когда сумма пороговых операций превышает 400 тыс грн) при наличии следующих условий:
- один из участников финансовой операции зарегистрирован, проживает или находится в сомнительных юрисдикциях;
- финансовая операция политически значимых лиц, членов их семей и связанных с ними лиц;
- платежные операции по переводу средств за границу;
- финансовые операции с наличными;
- финансовые операции е-резидента.
Подозрительной финансовой операцией независимо от суммы считается такая операция, которая является результатом преступной деятельности или связана или касается финансового терроризма, распространения оружия массового уничтожения.