С 1 октября 2024 года в Украине вступают в действие новые правила переводов средств с карты на карту, которые ввел Национальный банк Украины (НБУ). Главным изменением является установление месячного лимита на такие переводы в размере 150 000 гривен. Интересно, что изначально планировалось ограничить сумму до 100 000 гривен, но после консультаций с финансовыми учреждениями было принято решение увеличить лимит, сообщает Коммерсант украинский
со ссылкой на KRAPKA.MEDIA.
Стоит отметить, что ограничение на количество операций в месяц было отменено, хотя отдельные банки имеют право устанавливать такие ограничения по собственному усмотрению.
Цель нововведений
Основной целью внедрения новых правил является борьба с незаконными финансовыми схемами, в частности с так называемыми «дропами». Это ситуации, когда карточные счета используются для отмывания денег и других нелегальных операций.
НБУ подчеркивает, что эти ограничения не повлияют на 98% клиентов банков, поскольку их переводы обычно не превышают установленную сумму. Кроме того, лимит не распространяется на:
- Волонтерские счета.
- Операции между собственными счетами клиента.
- Переводы, осуществленные по реквизитам IBAN.
Кто может пострадать от новых ограничений
Больше всего от новых правил могут пострадать «дроперы» — лица, которые продают свои карточные счета для использования в незаконных схемах. Такие схемы часто связаны с:
- Онлайн-казино.
- Продажей контрафактных товаров.
- Торговлей наркотиками и оружием.
- Разнообразными видами мошенничества.
По информации Киберполиции, из-за таких незаконных схем Украина ежегодно теряет миллиарды гривен в виде неуплаченных налогов.
Читайте нас в Telegram: главные новости коротко
Дополнительные меры контроля
НБУ и другие органы власти также планируют внедрить дополнительные меры для усиления борьбы с незаконными финансовыми операциями:
- Увеличение штрафов для нарушителей платежного законодательства.
- Создание реестра подозрительных операций.
- Усиление контроля за соблюдением законодательства финансовыми учреждениями.
- Введение правовых норм для привлечения к ответственности организаторов незаконных схем.
- Создание реестра подозрительных клиентов для банков.
- Введение уголовной ответственности для лиц, которые продают свои карточные счета для использования в незаконных схемах.
Что это означает для обычных пользователей
Банки уже сейчас обязаны проверять подозрительные переводы, требовать документы, подтверждающие легальность происхождения средств, и блокировать счета в случае выявления нарушений. Для клиентов, которые не совершают сомнительных операций, эти нововведения не должны создать проблем.
Таким образом, новые правила, как считают в Нацбанке, направлены на повышение прозрачности финансовых операций и борьбу с незаконными схемами. При этом они минимально повлияют на обычных пользователей банковских услуг, утверждают в НБУ.