NovaPay заплатит 90 млн грн штрафа и изменит правила работы
9 июня 12:53
Платежная система NovaPay, работающая в составе группы компаний «Новая почта», оплатит штраф в размере 90,66 млн грн, наложенный Национальным банком Украины. В компании сообщили, что не будут обжаловать решение и уже начали внедрять новые правила, чтобы избежать подобных ситуаций в будущем, информирует «Коммерсант Украинский»
Причина штрафа — нарушение финансового мониторинга
Как сообщает пресс-служба НБУ, санкции касаются нарушений законодательства в сфере предотвращения отмывания средств и валютного регулирования.
Нацбанк выявил ряд нарушений в сфере предупреждения легализации доходов, полученных преступным путем (ПВК/ФТ), а также в сфере валютного законодательства. Ключевые проблемы:
1. Ненадлежащая организация финансового мониторинга:
- Слабая система управления рисками, связанными с новыми информационными продуктами.
- Недостаточно разработаны внутренние документы по вопросам ПОД/ФТ.
- Формальный риск-ориентированный подход — без учета специфики клиентов.
- Поверхностная проверка новых и имеющихся клиентов.
- Несвоевременное выявление подозрительных финансовых операций.
- Отсутствие полного и оперативного обмена информацией с регулятором.
- Несвоевременное предоставление документов и объяснений на запросы НБУ.
2. Письменное предостережение за работу с политически значимыми лицами:
- Не проведены дополнительные меры проверки в отношении клиентов, связанных с политически значимыми лицами.
- Не все платежные операции сопровождались необходимой информацией о получателе.
- Нарушения в ведении клиентских анкет.
- Несвоевременное обновление статистической отчетности в условиях особого периода.
3. Нарушение валютного законодательства:
- NovaPay осуществлял трансграничные переводы валютных ценностей со счетов физических лиц без лицензии НБУ, что является прямым нарушением Закона «О валюте и валютных операциях».
Компания реагирует — меняет политику наложенного платежа
В пресс-службе «Новой почты» отметили: штраф будет уплачен полностью и в установленные сроки. Компания не оспаривает решение регулятора.
Чтобы предотвратить дальнейшие санкции, NovaPay уже ввела изменения:
- усилен мониторинг регулярности и объемов наложенного платежа от физических лиц;
- усовершенствованы внутренние процедуры контроля, на которые обратил внимание НБУ.
Что известно о NovaPay
NovaPay — это небанковское финансовое учреждение, которое более 12 лет обслуживает клиентов онлайн и в более 3500 отделениях «Новой почты» по Украине.
В апреле 2023 года компания получила расширенную лицензию от НБУ, став первым небанковским учреждением в Украине с правом:
- открывать счета,
- выпускать платежные и кредитные карты,
- предоставлять услуги эквайринга и денежных переводов.
Финансовые результаты NovaPay в 2024 году
За первые три квартала 2024 года компания:
- обработала 292 млн транзакций (16% к 2023 году),
- провела переводы на сумму 213,7 млрд грн (29% к прошлому году),
- уплатила в бюджет более 1 млрд грн налогов (22%),
- направила 4,5 млн грн на поддержку ВСУ и гуманитарные инициативы.
