Бизнес

Нацкомиссия расширила перечень сомнительных инвестпроектов: кто вошел в список

Нацкомиссия по ценным бумагам и фондовому рынку добавила в список еще 5 сомнительных инвестиционных проектов. Всего сейчас в перечне находится более 424 scam-проектов (от англ. scam — афера, обман). Об этом сообщает пресс-служба НКЦБФР, информирует Коммерсант украинский

«Мы всегда обращаем внимание потенциальных инвесторов на значительные риски, связанные с инвестированием. Это одно из приоритетных направлений работы нашей команды, ведь мы стремимся обезопасить инвестиции украинцев и создать здоровый инвестиционный климат на рынке», — отметили в нацкомиссии.

В частности, на этот раз в список сомнительных внесли такие проекты:

Среди новых сомнительных инвестиционных проектов:

SIGNUM — https://signumtrade.com/
IQ Matrix — https://iq-matix.com/
Oxhey Finance — https://oxheyfinance.com/
IQMAXTRADE LTD — https://iqmaxtrade.com/
MATERIA LIMITED — https://materialimited.com/ru/

После этого общее количество позиций в этом перечне достигло 424.

Нацкомиссия напомнила инвесторам о значительных рисках, связанных с инвестированием через лиц, деятельность которых на территории Украины никак не регулируется, а также лиц, указывающих недостоверную информацию о лицензированной и якобы официальной деятельности в странах с развитыми финансовыми рынками.

Полный список проектов приведен на официальной веб-странице Комиссии в разделе «Защита прав инвесторов«.

В случае отсутствия информации об определенном сомнительном проекте в указанном разделе, потенциальные инвесторы, руководствуясь «10 признаками сомнительности инвестиционного проекта», могут самостоятельно проанализировать его на предмет сомнительности.

10 признаков сомнительности инвестпроекта

Эти признаки помогут идентифицировать потенциально мошеннические проекты:

1. Большой процент гарантированной доходности.

Некоторые проекты предлагают доходность в 100% и более годовых, в то время как алгоритм использования денег и логика заработка чрезвычайно нечеткие.

2. Отсутствие соответствующих разрешений и лицензий.

Как правило, проект не имеет никаких официальных регуляторных разрешений и лицензий на осуществление деятельности, связанной с предоставлением финансовых услуг, управлением активами или другими услугами на рынках капитала в стране, где она привлекает деньги. Иногда инвестору предоставляют «лицензии» зарубежных сомнительных организаций или экзотических стран.

3. Агрессивный маркетинг.

Большинство потенциально мошеннических проектов нуждаются в агрессивной рекламной поддержке. Как правило, рекламные кампании реализуется в сети интернет. Масштабная, яркая, многообещающая, обычно она основывается исключительно на эмоциональных мотивах, а не рациональных аргументах. Не должно успокаивать и большое количество положительных отзывов на сайте компании, рекомендации известных блогеров и медиа-персон, или даже сеть родственных «партнерских» сайтов в других юрисдикциях.

4. Отсутствие физического офиса.

Наличие исключительно онлайн коммуникации, отсутствие физического офиса в городе или стране, где проект предлагает услуги, отсутствие идентифицированных сотрудников с профессиональной историей, которые несут ответственность за управление средствами инвесторов — это должно заставить внимательнее присмотреться к инвестпроекту.

5. Отсутствие регистрации в стране привлечения инвестиций.

Контактные юридические лица и бенефициары, как правило, являются резидентами таких стран как Сейшельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Сент-Винсент и Гренадины, республика Вануату, стран с оффшорными зонами, льготными таможенными или регистрационными условиями.

6. Отсутствует аккредитация инвестора.

Проекты не интересуются финансовыми возможностями инвестора, его ресурсами, готовы работать даже с малообеспеченными клиентами, предлагая им займы на кабальных условиях. Также, как правило, имеет место отсутствие какой-либо проверки финансового состояния инвестора, его кредитной истории.

7. Подозрительные или непроверенные биографии менеджеров.

Закрытость информации о фактических руководителях проекта, об ответственных за юридическое, финансовое, бухгалтерское сопровождение деятельности проекта. Расплывчатые и юридически нечеткие названия должностей номинальных руководителей, которые фигурируют в рекламных материалах. Отсутствие подтвержденной профессиональной истории таких лиц. Публичные лица, которые могут представляться руководителями таких проектов, фактически могут быть наемными актерами и никоим образом не привлекаться к процессу управления.

8. Отсутствие подписанных документов.

По украинскому законодательству, заключение финансовых договоров требует персонификации подписантов, личной подписи бумаг, физического наличия подписанных обеими сторонами соглашения документов в нескольких экземплярах или подписанных с помощью электронной цифровой подписи.

9. Настойчивое предложение привлекать друзей.

Предложение инвестору привлекать к инвестициям друзей, родственников, знакомых является распространенной практикой сомнительных инвестпроектов.

10. Сокрытие права собственности.

Отсутствие никаких документов, которые могут подтверждать право собственности лица на активы или их долю, в которые теоретически должны осуществляться инвестиции. Отсутствие систематических отчетов по операциям, деятельности и результатов управления активами инвестора.