Нацбанк обнаружил незаконные криптокредиты сервиса BitCapital

5 февраля 11:55

Национальный банк Украины разоблачил попытку обхода финансового законодательства, которая представляет реальную угрозу финансовой безопасности и правам потребителей. Так, онлайн-сервис BitCapital создал незаконную схему предоставления средств в кредит, маскируя свою деятельность под операции с криптоактивами. Об этом говорится в сообщении НБУ, информирует Коммерсант украинский

«В Национальный банк поступили сотни обращений от граждан, пострадавших от деятельности указанной компании. Углубленный анализ показал, что онлайн-сервис BitCapital выстроил сложный механизм обхода законодательства: формально предоставляя займы в USDT, они фактически выдают кредиты в гривне, минуя все установленные законом регуляторные механизмы«, — рассказали в Нацбанке.

Поэтому, проанализировав деятельность BitCapital, НБУ принял решение: признать в сделках, заключаемых на этом онлайн-сервисе, наличие признаков финансовой услуги по предоставлению средств в кредит, что является нарушением закона Украины «О финансовых услугах и финансовых компаниях».

Кроме того, компании запрещено осуществлять такую деятельность в Украине до надлежащего выполнения всех требований законодательства о деятельности на финансовом рынке (без каких-либо манипуляций и маскировок экономической сути услуги).

Читайте нас в Telegram: главные новости коротко

Национальный банк выявил системные нарушения законодательства:

  • превышение предельно допустимых процентных ставок,
  • манипуляции с раскрытием информации о реальной стоимости кредита,
  • введение потребителей в заблуждение относительно условий договора.

«Все это происходило на фоне полной непрозрачности относительно условий предоставления услуги и сознательного уклонения от соблюдения нормативных требований. Из-за участия в этой схеме пострадали уязвимые слои населения, а военнослужащие столкнулись с откровенной дискриминацией: им безосновательно отказывали в льготах, предусмотренных законодательством, и применяли к ним агрессивные методы взыскания долгов», — также рассказали в НБУ.

Там напомнили, что правовое поле Украины четко регламентирует финансовые услуги и определяет гривну как единственное законное платежное средство.

Национальный банк передал все материалы в Национальную полицию Украины и Бюро экономической безопасности с просьбой принять все необходимые меры для прекращения противоправной деятельности онлайн-сервиса BitCapital.

«Более того, был выявлен ряд финансовых учреждений, которые так или иначе сотрудничали с этим сервисом. Сейчас готовим ответ, который будет таким, чтобы предостеречь любого игрока из легального финансового поля от такого «партнерства», — подытожили в Нацбанке.

Читайте нас в Telegram: главные новости коротко

Дзвенислава Карплюк
Редактор