Бизнес

Миллионные штрафы: Нацбанк наказал 5 банков за нарушение финмониторинга

Национальный банк Украины (НБУ) принял меры воздействия в отношении пяти банков и шести небанковских финансовых учреждений за нарушения в сфере финансового мониторинга и валютного законодательства. Санкции включают штрафы, письменные предостережения и другие регуляторные меры. Об этом сообщает Коммерсант украинский со ссылкой на Нацбанк.

Причины применения санкций

НБУ выявил нарушения законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ), а также в сфере валютного регулирования.

Банки, к которым применены санкции

Самый большой штраф получил АО «ОТП Банк»:

• Штраф в размере 10,05 млн грн был наложен за нарушение требований по ненадлежащей проверке клиентов, применение риск-ориентированного подхода и неустановление высокого уровня риска для клиентов из государства-агрессора.
• Штраф в размере 51 тыс. грн наложен за непредставление или представление с ошибками информации о валютных операциях в Национальный банк Украины.

Банку выдано письменное предостережение за ненадлежащее исполнение обязанностей по обновлению внутренних документов по ПОД/ФТ и отсутствие эффективных процедур управления рисками, а также за неосуществление надлежащей проверки политически значимых лиц и лиц, связанных с ними.

АО «Международный инвестиционный банк» получил:

Штраф в размере 3,87 млн грн за нарушение требований по валютному надзору, в частности за ненадлежащий анализ документов о валютных операциях клиентов и неучет требований Положения № 8 при осуществлении валютного надзора.

Письменное предостережение за несвоевременное предоставление документов о валютных операциях на запрос Национального банка, что нарушает требования части девятой статьи 11 Закона о валюте и пункта 79 Положения № 90.

Письменное предостережение за нарушение требований по невыполнению риск-ориентированного подхода в деятельности и непредоставление достоверной информации на запросы Национального банка вовремя, нарушая законодательство в сфере ПОД/ФТ.

АО «Банк Инвестиций и Сбережений» получил:

Штраф в размере 3, 05 млн грн за нарушение:

• ненадлежащей проверки новых и существующих клиентов, а также мониторинга их финансовых операций (ст. 8 Закона о ПОД/ФТ);
• ненадлежащего применения риск-ориентированного подхода в деятельности банка (ст. 7 Закона о ПОД/ФТ).

АО «Укрэксимбанк» получил:

Штраф в размере 1,05 млн грн за нарушение:

• ненадлежащей проверки клиентов (ст. 8 Закона о ПОД/ФТ);
• ненадлежащего применения риск-ориентированного подхода в деятельности банка (ст. 7 Закона о ПОД/ФТ).

АО КБ «ПриватБанк» получил:

письменное предостережение за ненадлежащее выполнение банком обязанности по осуществлению надлежащей проверки существующего клиента.

Какие небанковские финансовые учреждения получили штрафы

ПО «Донкредит» получил:

• Штраф в размере 4,77 млн грн наложен за невыполнение учреждением обязанности обеспечить надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга.
• письменное предостережение за невыполнение требований по представлению отчета внутренней проверки в электронном виде в Департамент финансового мониторинга в срок не позднее 20 рабочих дней после подписания, а также нарушение порядка представления отчетности по ПВК/ФТ.

ООО «МФК «Аверс» получил:

• штраф в размере 1,40 млн грн за нарушение требований за непредоставление на запрос инспекционной группы информации из видеоархива вовремя и в полном объеме, а также необеспечение помещения системой видеоконтроля для осуществления операций с валютными ценностями.

ООО «Селфи кредит» получил:

• штраф в размере 8,75 тыс. грн за нарушение требований относительно невыполнения учреждением обязанности обеспечить надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга.

ООО «Би Эл Джи Микрофинанс» получил:

• штраф в размере 595 тыс. грн за нарушение требований относительно ненадлежащего исполнения обязанностей по разработке и внедрению внутренних документов, проверке клиентов, получению разрешения на установление деловых отношений с политически значимыми лицами, ведению анкет клиентов, хранению документов для проверки деловой репутации, применению риск-ориентированного подхода, представлению достоверной информации на запросы Национального банка и представлению статистической отчетности с нарушением установленного порядка.

ООО «ФК «Финуниверсал» получил:

• штраф в размере 255 тыс. грн за нарушение требований за ненадлежащее исполнение обязанности по разработке, внедрению и обновлению внутренних документов с учетом рисков, отсутствие процедур для эффективного управления рисками, ненадлежащую проверку новых клиентов, отсутствие внутренней проверки деятельности на соответствие требованиям законодательства, ненадлежащее информирование руководителя о мерах для первичного финансового мониторинга, непредставление отчетов по результатам внутренних проверок вовремя и нарушение порядка представления статистической отчетности.

ООО «Кэпитал Бизнес Групп» получил:

• штраф в размере 51 тыс. грн за нарушение требований о ненадлежащем исполнении обязанности по разработке и внедрению внутренних документов по ПОД/ФТ, которые бы соответствовали требованиям законодательства и оценке рисков, а также отсутствие эффективных процедур для управления рисками и проведения первичного финансового мониторинга. Также, ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода в деятельности учреждения.
• письменное предостережение за нарушение требований о ненадлежащем исполнении обязанности по предоставлению Национальному банку достоверной информации и документов на запросы, а также неосуществление надлежащей проверки клиентов, в частности отсутствие верификации клиентов в соответствии с требованиями законодательства.