Экономика

Банки будут предоставлять информацию о финансовых операциях по запросу Нацполиции: Зеленский подписал закон

Президент Владимир Зеленский подписал законопроект №11043 по совершенствованию функций НБУ по государственному регулированию рынков финансовых услуг. Об этом говорится в карточке законопроекта, информирует Коммерсант украинский

В законе содержатся следующие основные положения:

• относительно обязательства банков и других финансовых учреждений предоставлять информацию по запросу Нацполиции, в частности данные финансовых операций и направления, куда средства перечислялись;
• объединенные кредитные союзы смогут привлекать кредиты от иностранных доноров в валюте;
• доработан механизм присоединения кредитных союзов, что позволит многим из действующих сегодня маленьких кредитных союзов продолжить свою деятельность, присоединившись к более развитым и организованным кредитным союзам и так разделить с более способными союзами административные расходы на ведение бизнеса и прочее.

Отныне для предотвращения или прекращения ошибочных, ненадлежащих платежных операций, имеющих признаки совершения уголовного преступления, поставщики платежных услуг обязаны на электронные запросы Национальной полиции Украины немедленно предоставить информацию:

• о такой платежной операции, в частности фамилия, имя и отчество (при наличии) (полное наименование) получателя и полное наименование поставщика платежных услуг получателя, уникальный идентификатор получателя,
• идентификатор платежного устройства,
• код, идентифицирующий операцию в платежной системе,
• полный номер эмиссионного платежного инструмента,
• номер счета получателя.

Согласно закону банки, операторы почтовой связи, филиалы иностранных платежных учреждений имеют право на совмещение деятельности по предоставлению финансовых платежных услуг с деятельностью по предоставлению услуг, которые являются вспомогательными к платежным услугам.

Среди главных нововведений этого закона является разрешение финансовым компаниям, ломбардам и кредитным союзам предоставлять платежные услуги на основании имеющихся лицензий, без получения отдельной лицензии на предоставление финансовых платежных услуг.

В то же время НБУ получил право устанавливать требования к достаточности, составляющим и расчету регулятивного капитала небанковских поставщиков платежных услуг.

Читайте нас в Telegram: главные новости коротко

Также закон предусматривает введение дистанционных инспекционных проверок и увеличение размера штрафов от НБУ за нарушение требований законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке.

Этот Закон вступает в силу со дня, следующего за днем его опубликования, кроме подпункта 15 пункта 6, который вступает в силу через три месяца со дня вступления в силу настоящего Закона.

Ранее Коммерсант украинский писал, что в статье 62 Закона «О банках и банковской деятельности» относительно порядка раскрытия банковской тайнысобираются установить новое основание для раскрытия банковской тайны. А именно: банки должны раскрыть ее органам Национальной полиции Украины в случаях и в объеме, определенных статьей 31 Закона «О платежных услугах».

Эту статью дополнили новой частью 7, согласно которой, в случае получения поставщиком платежных услуг от органа Национальной полиции, задачей которого является реализация государственной политики в сфере противодействия киберпреступности, письменного (электронного) запроса относительно осуществленной платежной операции пользователя, если такая операция содержит признаки уголовного правонарушения, предусмотренного статьями 185, 190-192, 200, 361, 361-2, 362-363 Уголовного кодекса Украины, такой предоставитель обязан в течение кратчайшего срока (но не позднее 24 часов после получения запроса) предоставить следующую информацию о:

1. сумму и валюту платежной операции;
2. дате проведения платежной операции;
3. типе платежной операции;
4. геопространственные данные, IP-адрес, адрес средства дистанционной коммуникации (включая платежное приложение) или платежного устройства, которое использовалось для осуществления платежной операции (при наличии), а в случае осуществления платежной операции через кассу — адрес кассы (при наличии);
5. идентификационные данные получателя: для физического лица — фамилия, имя и отчество (при наличии), регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика; для юридического лица — полное наименование, идентификационный код согласно Единому государственному реестру предприятий и организаций Украины;
6. полное наименование поставщика платежных услуг получателя;
7. уникальный идентификатор получателя и/или полный номер электронного платежного средства и/или счета получателя;
8. наименование и код эквайера (при наличии);
9. идентификатор платежного устройства (при наличии);
10. код, идентифицирующий операцию в платежной системе (при наличии);
11. уникальный идентификатор плательщика и/или полный номер электронного платежного средства и/или счета плательщика.

Читайте нас в Telegram: главные новости коротко