Бізнес

Правоохоронці викрили шахраїв, що крали криптовалюту. Як працюють шахрайські схеми

Українські правоохоронці у співпраці з колегами з Латвійської Республіки та за координації Європолу і Євроюсту припинили діяльність організованої злочинної групи, яка ошукала громадян Латвії на понад 6 млн грн. Про це повідомили в офісі Генерального прокурора України, інформує Комерсант український.

За даними слідства, група діяла щонайменше з 2022 року, організувавши шахрайську схему під виглядом інвестицій у криптовалюту.

Як працювала ця схема

Псевдоінвестори створили фальшиві брокерські платформи, які візуально нагадували легальні трейдингові сайти, а роботу з потенційними потерпілими організували через розгалужену мережу кол-центрів на території України.

Фігуранти активно рекламували свої псевдоінвестиційні сервіси через соціальні мережі, а до потенційних клієнтів застосовували методи соціальної інженерії, обіцяючи отримання надприбутків. Водночас вони схиляли потерпілих до встановлення програмного забезпечення для віддаленого доступу, що надавало їм контроль над пристроями жертв та доступ до їхніх фінансових даних.

Щоб легалізувати незаконно отримані кошти, учасники угруповання зареєструвалися як ФОП та отримували виплати нібито за послуги у сфері комп’ютерного програмування.

Правоохоронці провели понад 30 обшуків на території кількох регіонів України за місцями здійснення протиправної діяльності, проживання фігурантів, у транспортних засобах. Організатору та трьом виконавцям повідомлено про підозру у шахрайстві.

Які ще шахрайські схеми з криптовалютою існують

Про найбільш поширені схеми шахрайства в інтервʼю «Українським Новинам» розповів начальник профільного підрозділу Кіберполіції Олександр Ульяненков.

Scam ICO (initial coin offering)

Це фальшиві кампанії збору коштів для нібито перспективних криптопроєктів. Людям пропонують інвестувати на ранньому етапі для подальшого отримання надприбутків, а потім організатори просто зникають із грошима.

Дуже поширені фішингові атаки, коли шахраї створюють підроблені сайти криптобірж або надсилають електронні листи з нібито офіційними запитами ввести свої дані. Як тільки користувач вводить логін і пароль – його рахунок опиняється в руках зловмисників.

Піраміди та Ponzi-схеми

Людям обіцяють високий прибуток, але насправді вони отримують гроші коштом нових інвесторів. Як тільки потік вкладників сповільнюється – схема руйнується, і більшість учасників залишається без коштів.

Також часто зустрічаються фейкові аірдропи та розіграші. Людям пропонують «безплатну крипту» в обмін на невеликий внесок, але, звісно, отримати щось натомість неможливо.

Pump & Dump

Це схема, коли група шахраїв або впливових осіб штучно роздуває вартість маловідомої криптовалюти, заманюючи нових інвесторів. Коли ціна зростає, організатори продають свої активи, і всі інші залишаються зі знеціненими токенами.

Сьогодні активно використовують штучний інтелект, створюючи діпфейки із відомими людьми, які нібито підтримують криптопроєкти. Чим реалістичнішим виглядає шахрайський контент, тим більше людей реагують на пропозицію і потрапляють у халепу.