З 1 жовтня 2024 року в Україні вступають в дію нові правила щодо переказів коштів з картки на картку, які запровадив Національний банк України (НБУ). Головною зміною є встановлення місячного ліміту на такі перекази у розмірі 150 000 гривень. Цікаво, що спочатку планувалося обмежити суму до 100 000 гривень, але після консультацій з фінансовими установами було прийнято рішення збільшити ліміт, повідомляє Комерсант український
з посиланням на KRAPKA.MEDIA.
Варто зазначити, що обмеження на кількість операцій на місяць було скасовано, хоча окремі банки мають право встановлювати такі обмеження на власний розсуд.
Мета нововведень
Основною метою впровадження нових правил є боротьба з незаконними фінансовими схемами, зокрема з так званими “дропами”. Це ситуації, коли карткові рахунки використовуються для відмивання грошей та інших нелегальних операцій.
НБУ підкреслює, що ці обмеження не вплинуть на 98% клієнтів банків, оскільки їхні перекази зазвичай не перевищують встановлену суму. Крім того, ліміт не поширюється на:
- Волонтерські рахунки.
- Операції між власними рахунками клієнта.
- Перекази, здійснені за реквізитами IBAN.
Хто може постраждати від нових обмежень
Найбільше від нових правил можуть постраждати “дропери” – особи, які продають свої карткові рахунки для використання в незаконних схемах. Такі схеми часто пов’язані з:
- Онлайн-казино.
- Продажем контрафактних товарів.
- Торгівлею наркотиками та зброєю.
- Різноманітними видами шахрайства.
За інформацією Кіберполіції, через такі незаконні схеми Україна щорічно втрачає мільярди гривень у вигляді несплачених податків.
Читайте нас в Telegram: головні новини коротко
Додаткові заходи контролю
НБУ та інші органи влади також планують впровадити додаткові заходи для посилення боротьби з незаконними фінансовими операціями:
- Збільшення штрафів для порушників платіжного законодавства.
- Створення реєстру підозрілих операцій.
- Посилення контролю за дотриманням законодавства фінансовими установами.
- Введення правових норм для притягнення до відповідальності організаторів незаконних схем.
- Створення реєстру підозрілих клієнтів для банків.
- Введення кримінальної відповідальності для осіб, які продають свої карткові рахунки для використання в незаконних схемах.
Що це означає для звичайних користувачів
Банки вже зараз зобов’язані перевіряти підозрілі перекази, вимагати документи, що підтверджують легальність походження коштів, та блокувати рахунки у разі виявлення порушень. Для клієнтів, які не здійснюють сумнівних операцій, ці нововведення не повинні створити проблем.
Отже, нові правила, як вважають у Нацбанку, спрямовані на підвищення прозорості фінансових операцій та боротьбу з незаконними схемами. При цьому вони мінімально вплинуть на звичайних користувачів банківських послуг, стверджують в НБУ.