NovaPay сплатить 90 млн грн штрафу та змінить правила роботи
9 Червня 12:53
Платіжна система NovaPay, що працює в складі групи компаній «Нова пошта», сплатить штраф у розмірі 90,66 млн грн, накладений Національним банком України. У компанії повідомили, що не оскаржуватимуть рішення та вже почали впроваджувати нові правила, аби уникнути подібних ситуацій у майбутньому, інформує «Комерсант Український»
Причина штрафу — порушення фінансового моніторингу
Як повідомляє пресслужба НБУ, санкції стосуються порушень законодавства у сфері запобігання відмиванню коштів та валютного регулювання.
Нацбанк виявив низку порушень у сфері попередження легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом (ПВК/ФТ), а також у сфері валютного законодавства. Ключові проблеми:
1. Неналежна організація фінансового моніторингу:
- Слабка система управління ризиками, пов’язаними з новими інформаційними продуктами.
- Недостатньо розроблені внутрішні документи з питань ПВК/ФТ.
- Формальний ризик-орієнтований підхід — без врахування специфіки клієнтів.
- Поверхнева перевірка нових та наявних клієнтів.
- Несвоєчасне виявлення підозрілих фінансових операцій.
- Відсутність повного й оперативного обміну інформацією з регулятором.
- Невчасне надання документів та пояснень на запити НБУ.
2. Письмове застереження за роботу з політично значущими особами:
- Не проведено додаткових заходів перевірки щодо клієнтів, пов’язаних з політично значущими особами.
- Не всі платіжні операції супроводжувалися необхідною інформацією про отримувача.
- Порушення у веденні клієнтських анкет.
- Несвоєчасне оновлення статистичної звітності в умовах особливого періоду.
3. Порушення валютного законодавства:
- NovaPay здійснював транскордонні перекази валютних цінностей з рахунків фізичних осіб без ліцензії НБУ, що є прямим порушенням Закону «Про валюту і валютні операції».
Компанія реагує — змінює політику післяплати
У пресслужбі «Нової пошти» наголосили: штраф буде сплачено повністю та в установлені строки. Компанія не оскаржує рішення регулятора.
Щоб запобігти подальшим санкціям, NovaPay вже запровадила зміни:
- посилено моніторинг регулярності та обсягів післяплат від фізичних осіб;
- вдосконалено внутрішні процедури контролю, на які звернув увагу НБУ.
Що відомо про NovaPay
NovaPay — це небанківська фінансова установа, що понад 12 років обслуговує клієнтів онлайн та у понад 3500 відділеннях «Нової пошти» по Україні.
У квітні 2023 року компанія отримала розширену ліцензію від НБУ, ставши першою небанківською установою в Україні з правом:
- відкривати рахунки,
- випускати платіжні та кредитні картки,
- надавати послуги еквайрингу та грошових переказів.
Фінансові результати NovaPay у 2024 році
За перші три квартали 2024 року компанія:
- опрацювала 292 млн транзакцій (+16% до 2023 року),
- провела перекази на суму 213,7 млрд грн (+29% до минулого року),
- сплатила до бюджету понад 1 млрд грн податків (+22%),
- направила 4,5 млн грн на підтримку ЗСУ та гуманітарні ініціативи.
