Аналітика

Нова ера корупції: як криптовалюта стала засобом для хабарів в Україні

РОЗБІР ВІД

Правоохоронці нещодавно викрили працівника Державної прикордонної служби, який намагався дати хабар у криптовалюті співробітнику іншого правоохоронного органу. 

Згідно з матеріалами слідства, прикордонник через посередника передав правоохоронцю криптовалюту USDT на суму $355 тис., сподіваючись, що той не звертатиме уваги на його незаконну діяльність. Вказано, що вся сума була переведена на криптогаманець посередника, потім виведена в готівку і передана правоохоронцю.

Прикордоннику висунуто підозру за частиною 1 статті 369 Кримінального кодексу України. Посереднику та правоохоронцю було оголошено підозру за частиною 4 статті 368 Кримінального кодексу України в лютому.

Насправді в Україні все популярнішими стають хабарі у крипті. Що таке криптовалюта, де вона застосовується і коли нею стали користуватися українці – читайте далі в матеріалі Комерсанту українського.

Що таке криптовалюта і коли вона стала популярною в Україні

Криптовалюта — це цифрові або віртуальні гроші, які використовують криптографію для забезпечення безпеки транзакцій і контролю за створенням нових одиниць. Вони функціонують в децентралізованій мережі без потреби в посередниках, таких як банки або урядові установи. Криптовалюта швидко змінює традиційні фінансові структури, відкриваючи нові можливості для користувачів і бізнесу.

Як взагалі у світі  зʼявилася криптовалюта?

Першою криптовалютою став Bitcoin (Біткойн), який був запропонований анонімною особою або групою осіб під псевдонімом Сатоші Накамото у 2008 році. Вперше ця цифрова валюта була описана в публікації, де вказувалося на її можливість замінити традиційні гроші, не потребуючи централiзованого контролю.

“Біткойн створений як альтернатива традиційним фінансовим інструментам, яка дозволяє людям здійснювати транзакції без участі банків і урядів”,

— пояснює Іван Петров, експерт з криптовалют.

З того часу з’явилося безліч інших криптовалют, таких як Ethereum, Litecoin, Ripple та інші, які часто використовуються для різних цілей, зокрема для проведення фінансових операцій та розвитку технології блокчейн.

Де застосовується криптовалюта?

Криптовалюти використовуються в багатьох сферах, таких як:

1. Інвестиції та торгівля — Криптовалюти стали популярними інструментами для інвесторів, які шукають альтернативу традиційним ринкам. Біткойн та інші криптовалюти є об’єктами для спекуляцій на криптовалютних біржах.
2. Переведення грошей — Завдяки своїй децентралізованій природі, криптовалюти дозволяють швидко і безпечно здійснювати міжнародні переводи, оминаючи високі комісії традиційних банків.
3. Мережі для децентралізованих додатків — Наприклад, Ethereum дозволяє створювати децентралізовані програми (DApps), які використовують блокчейн для автоматизації транзакцій без участі центральних серверів.
4. Онлайн-платежі — Багато інтернет-магазинів та сервісів приймають криптовалюту як спосіб оплати товарів і послуг.

“Криптовалюти не просто стали альтернативою традиційним грошам, вони дозволили створити нову економічну екосистему, в якій кожен користувач може стати учасником процесу без необхідності довіряти централізованим організаціям”,

— відзначає Олена Іванова, спеціалістка з фінансових технологій.

Коли криптовалюта стала популярною в Україні?

Криптовалюта завдяки своїм інноваційним технологіям і можливості здійснювати анонімні та швидкі транзакції набрала значної популярності в Україні. Вона стала невід’ємною частиною цифрової економіки країни, привернувши увагу інвесторів, підприємців та користувачів, які шукають нові можливості для збереження і примноження своїх коштів. Однак, як і будь-яка інновація, криптовалюта має свої ризики, які важливо розуміти перед тим, як почати її використовувати.

Криптовалюти почали набирати популярність в Україні з 2013 року, коли перші біткойн-обміники почали функціонувати в країні. Проте справжній бум почався у 2017 році, коли ціна біткойна різко зросла, і він став предметом широких обговорень у медіа та соціальних мережах.

“У 2017 році багато українців почали активно інвестувати в криптовалюту, коли біткойн сягнув рекордних висот. Багато хто побачив в ньому можливість для швидкого заробітку”,

— розповідає Олександр Боровик, аналітик фінансових ринків.

Відтоді криптовалюта в Україні стала популярним інструментом для інвестицій і торгівлі, а також активно використовувалася у різних бізнес-секторах, включаючи фінансові технології, IT-сектор і навіть благодійність.

Читайте нас у Telegram: головні новини коротко

Причини популярності криптовалюти в Україні

1. Інвесторський інтерес та можливість заробітку

Однією з основних причин, чому криптовалюта стала такою популярною в Україні, є її привабливість для інвесторів. З 2017 року, коли біткойн досяг рекордних цін, українці почали активно вкладати кошти в криптовалюту, сподіваючись на великий прибуток.

“Висока волатильність криптовалют дозволяє отримати значні прибутки за короткий період. Для багатьох українців це стало можливістю примножити свої заощадження”,

— пояснює Віктор Коваленко, аналітик з фінансових технологій.

Біткойн і інші криптовалюти дали можливість простим користувачам стати частиною глобальної фінансової системи без обмежень, які існують на традиційних ринках.

2. Можливості для бізнесу

Криптовалюти активно використовуються і в бізнес-середовищі. Вони дозволяють підприємцям знизити витрати на міжнародні платежі, скоротити час на проведення транзакцій і забезпечити більшу прозорість у фінансових операціях.

“Для малого та середнього бізнесу криптовалюти є вигідним інструментом для проведення транзакцій. Вони дозволяють обійти комісії традиційних банків і працювати без кордонів”,

— зазначає Олена Петрівна, бізнес-консультант.

Ризики користування криптовалютою

Незважаючи на переваги, криптовалюта має низку серйозних ризиків, які варто враховувати перед її використанням.

1. Волатильність та непередбачуваність ринку

Криптовалюти відомі своєю високою волатильністю. Це означає, що їхня вартість може значно змінюватися за короткий період, що створює ризик значних фінансових втрат.

“Інвестування в криптовалюту потребує великої обережності. Коливання курсу можуть призвести до того, що інвестор за лічені години втратить значну частину своїх коштів”,

— застерігає Ірина Сидоренко, фінансовий експерт.

Такі різкі зміни в ціні роблять криптовалюту менш стабільним інструментом для довгострокових заощаджень.

2. Відсутність регулювання

В Україні криптовалюти не мають чіткого правового статусу, що створює додаткові ризики для користувачів і інвесторів. Без надійного правового регулювання криптовалютні операції можуть бути пов’язані з шахрайством, а відсутність стандартів може призвести до непередбачуваних фінансових проблем.

“В Україні на сьогоднішній день немає чітких законодавчих норм, що стосуються криптовалют. Це означає, що користувачі можуть зіткнутися з правовими проблемами, якщо їхні інтереси будуть порушені”,

— підкреслює Володимир Новак, юрист, що спеціалізується на фінансових технологіях.

3. Ризики кіберзлочинності

Застосування криптовалют пов’язане із значними кіберзагрозами. Уразливості в криптовалютних біржах або криптогаманцях можуть призвести до викрадення коштів.

“Інтернет-шахраї знаходять нові способи для крадіжки криптовалюти. Зломи криптогаманців, фішингові атаки та інші методи дозволяють злочинцям отримувати доступ до великих сум без можливості повернення цих коштів”,

— зазначає Павло Буряк, спеціаліст з кібербезпеки.

Користувачі криптовалют повинні бути дуже обережними та використовувати додаткові засоби безпеки, щоб захистити свої активи.

4. Підвищений ризик втрати доступу до активів

Якщо користувач втрачає свій приватний ключ або доступ до криптогаманця, він може назавжди втратити доступ до своїх коштів. На відміну від традиційних банківських рахунків, у випадку з криптовалютою немає можливості звернутися до служби підтримки для відновлення доступу.

“З криптовалютою не існує механізмів для відновлення доступу до ваших коштів, якщо ви втратите доступ до свого гаманця. Це важливий аспект, який треба враховувати”,

— попереджає Ігор Сєдін, спеціаліст з блокчейн-технологій.

Хабарі, криптовалюта та правоохоронці

Криптовалюта завдяки своїй анонімності та децентралізованій природі стає все більш популярним інструментом для незаконних фінансових операцій, зокрема для дачі та отримання хабарів. Українські правоохоронці неодноразово викривали випадки, коли хабарі передавались або отримувались у криптовалюті. Відсутність ефективного регулювання цієї сфери робить криптовалюту привабливим інструментом для злочинців. Далі – кілька прикладів таких злочинів в Україні.

1. Співробітник прикордонної служби та правоохоронець: $355 000 у криптовалюті

Один із найбільш резонансних випадків стався, коли в 2025 році правоохоронці затримали співробітника Державної прикордонної служби, який намагався дати хабар у криптовалюті представнику іншого правоохоронного органу. За інформацією Національного антикорупційного бюро України (НАБУ), прикордонник через посередника передав правоохоронцю криптовалюту USDT на загальну суму $355 000. За це він сподівався, що правоохоронець “заплющить очі” на його незаконну діяльність. Хабар було переведено на криптогаманець посередника, потім конвертовано в готівку і передано отримувачу.

“Цей випадок є прикладом того, як нові технології використовуються для здійснення корупційних дій. Криптовалюта дозволяє обійти традиційні механізми контролю, що робить її привабливою для тих, хто хоче уникнути покарання за свої дії”,

— коментує Андрій Кравчук, представник НАБУ.

2. Корупційна схема в Одеському порту: біткойни замість грошей

У 2022 році в Одесі правоохоронці викрили масштабну корупційну схему, у якій були замішані посадовці морського порту. За даними слідства, працівники порту отримували хабарі за сприяння у митному оформленні товарів, причому частину коштів їм передавали у біткойнах. Зокрема, за одну “послугу” портовики могли отримати 20-30 біткойнів, що на той момент становило близько $1 млн. Операція була проведена після кількох місяців стеження та документування фактів корупційних дій.

“Криптовалюти активно використовуються в таких схемах через їх анонімність. Правоохоронці працюють над створенням механізмів для боротьби з таким видом злочинної діяльності”,

— зазначив Юрій Сидоренко, керівник відділу боротьби з економічними злочинами Національної поліції України.

3. Міський чиновник і кримінальна група: $150 000 у криптовалюті

Ще один цікавий випадок був зафіксований у 2021 році в Києві, де правоохоронці викрили групу осіб, які організували схему хабарництва в столичній мерії. Міський чиновник, отримуючи завищені платежі за дозвільні документи, вимагав хабарі в криптовалюті. Всі транзакції фіксувались у криптогаманцях, що ускладнювало процес розслідування. За даними слідства, сума хабарів у криптовалюті складала близько $150 000.

“Цей випадок став наочним прикладом того, як чиновники використовують новітні технології для уникнення виявлення їхньої корупційної діяльності. Однак завдяки співпраці з фахівцями в області криптовалют нам вдалося розкрити цю схему”,

— розповів Олександр Сіренко, начальник департаменту боротьби з корупцією.

4. Міжнародна схема: хабарі через криптовалюту для уникнення покарання

У 2020 році українські правоохоронці спільно з міжнародними партнерами розкрили великий випадок міжнародного хабарництва, що здійснювалось через криптовалюту. Група осіб з України, яка мала зв’язки з кримінальними угрупованнями за кордоном, організувала механізм передачі хабарів іноземним посадовцям через біткойн-мережу. Загальна сума хабарів становила понад $2 млн в біткойнах. Операція була проведена в межах міжнародної координації та з використанням спеціалізованих програм для відстеження криптографічних транзакцій.

“Завдяки співпраці між різними правоохоронними органами ми змогли викрити схему, яка працювала не лише в Україні, але й за її межами. Відстеження криптовалютних транзакцій стало важливим інструментом у боротьбі з міжнародним хабарництвом”,

— зазначив Сергій Козак, керівник Міжнародного відділу НАБУ.

Отже, такі випадки свідчать про зростаючу роль криптовалюти як інструменту для хабарництва в Україні. З одного боку, криптовалюта пропонує анонімність і швидкість транзакцій, що робить її привабливою для тих, хто хоче обійти традиційні механізми контролю. З іншого боку, правоохоронці, використовуючи новітні технології та спеціалізовані інструменти для відстеження криптовалютних транзакцій, активно борються з корупцією та фінансовими злочинами. Ситуація вимагає подальшої роботи над вдосконаленням законодавства та посиленням регулювання ринку криптовалют для мінімізації ризиків.

Читайте нас у Telegram: головні новини коротко